Hvorfor skal jeg identificere mig? Kravet om kundekendskab handler ikke om kredit eller risikoen for tab. Det er et spørgsmål om at forhindre hvidvask og terrorfinansiering, som bankerne tager meget alvorligt. Derfor følger vi lovens intention og beder alle kunder om at identificere sig.
Hvorfor skal banken have helbredsoplysninger?
Selskaberne beder især om helbredsoplysninger, hvis du vil tegne forsikringer, som yder økonomisk kompensation, hvis du bliver invalid eller dør. Hvis du ønsker den type forsikring, har dit fysiske og psykiske helbred en betydning for den risiko, som forsikringsselskabet påtager sig, hvis du tegner forsikringen.
Hvorfor skal banken have mine skatteoplysninger?
Det skyldes, at danske finansielle institutter, fx banker, pensionsselskaber og realkreditinstitutter, har pligt til at kunne dokumentere, at de ved, hvem deres kunder er. Har du adresse i udlandet, kan du forvente, at dit finansielle institut jævnligt vil bede dig om at opdatere de oplysninger, de har om dig.
Hvad kan banken kræve af oplysninger?
Banken skal indhente identitetsoplysninger i form af navn og CPR-numre på alle de reelle ejere og kontrollere oplysningerne ved at bede om f. eks. kopi af pas eller kørekort.
Hvor mange penge må man sætte i banken uden dokumentation?
En kunde, der forsøger at indbetale 100.000 DKK i kontanter, kan blive bedt om at fremlægge detaljeret dokumentation. Kontantindskud på under 10.000 DKK vil sjældent kræve særlig dokumentation.
SB1 Markets inntar Sverige, Nordea løfter Kongsberg (igjen) og Norwegians ukrainske fredstrigger
Hvor mange kontanter må man som privat have liggende i sit hjem?
Der er ingen maksimumsgrænse for de kontante beløb, som en privatperson må ligge inde med, og private skal ikke opgive deres kontante formue til skattevæsenet. Til gengæld er der en grænse for, hvor store kontante beløb, man må tage med ud af landet, medmindre det forinden bliver registreret hos skat.
Hvad er 8.000 kr. reglen?
For at undgå at komme til at betale for andres snyd, kan du vælge altid at betale køb for mere end 8.000 kroner digitalt (fx med betalingskort via netbank, på posthuset eller i banken). Reglerne gælder kun ved køb af ydelser (fx installation af et tv).
Hvorfor beder banken om oplysninger?
Hvorfor? Bankerne har pligt til at indhente nye oplysninger og dokumentation, hvis man bliver usikker på, om de tidligere oplysninger er korrekte eller tilstrækkelige. Derudover skal banken løbende holde kunders oplysninger og dokumentation opdateret.
Kan banken se, hvor pengene kommer fra?
Hvis du overfører penge imellem de to konti via bankoverførsler kan bankerne se, at du har en konto i en anden bank. Der står som regel hvilken person og kontonr. pengene er kommet fra og så kan de finde ud af hvilken bank, pengene kommer fra.
Hvem har adgang til mine oplysninger?
Du kan kun få indsigt i andres oplysninger i CPR, hvis de har givet dig fuldmagt. På Min Side på borger.dk kan du give en anden person digital fuldmagt, så personen på dine vegne kan anmode om registerindsigt i dine oplysninger i CPR via selvbetjeningsløsningen.
Kan skat se min bankkonto?
Siden den 1. januar 2016 har det ikke længere været muligt at have en hemmelig konto i skattely, da Danmark sammen med mange andre lande – herunder Schweiz, Luxembourg, Liechtenstein og Gibraltar – har underskrevet en aftale om automatisk udveksling af bankdata.
Kan banken se, hvad jeg bruger penge på?
Har du overvejet, om bankens medarbejdere kan se dine kontoudtog og få indblik i alle detaljer i din privatøkonomi? I givet fald behøver du ikke være så bekymret. Ifølge betalingsloven har banken ganske vist ret til at se dine samlede betalingsoplysninger, når den for eksempel vurderer, om du må få et lån.
Hvornår stiller banken spørgsmål?
Hvis der er tvivl om noget, eller transaktionen afviger fra det normale mønster hos kunden, spørger pengeinstituttet ind til det. Hvis svarene ikke stemmer, eller det ser meget mistænkeligt ud, skal pengeinstituttet underrette om det til politiet i det såkaldte Hvidvasksekretariat. Derfor spørger banken om dit pas.
Hvad kigger banken på?
Banken vurderer, hvor attraktiv en kunde du er ud fra: Din betalingsevne – om du kan betale af på potentielle lån. Din betalingsvillighed – om du betaler af på eksisterende lån. Dine indtægter og udgifter – om der er balance i dit budget.
Kan kommunen se min bankkonto?
Uden samtykke: Kommunen kan indhente oplysninger om økonomiske forhold og ferieforhold fra offentlige myndigheder og a-kasser uden samtykke.
Hvad koster en livsforsikring på 1 million?
Der er MEGET forskellig priser på livsforsikringer. For 1 million kr. udbetalt koster den mellem 1.600 kr. op til 10.000 kr.
Hvor mange kontanter må man have i banken?
Fra den 1. juli 2021 nedsættes det beløb man maksimalt må modtage i kontanter fra 49.999 til 19.999 kr. Samtidigt gælder 8.000 kroners grænsen stadigt. Det er en del af de ændrede regler i hvidvaskloven, der fra den dag angiver at det er ulovligt at modtage 20.000 kr.
Hvornår kigger skat på om du har sat penge ind på kontoen?
Din årsopgørelse er klar i løbet af marts. Hvis du skal have penge tilbage i skat, bliver pengene sat ind på din NemKonto fra 25. april 2025, og du skal ikke gøre noget. Er du barn eller ung, så tjek, at du har en NemKonto.
Hvor mange penge har en gennemsnitsdansker i banken?
Hver dansker har i snit 243.000 kroner stående i banken, som uden eller med meget kort varsel kan hæves. Det viser nye tal fra Nationalbanken. Ved udgangen af maj havde danskerne tilsammen knap 1.169 milliarder kroner stående i banken på anfordring – altså penge, som kan hæves straks.
Hvilke oplysninger giver banken til SKAT?
Til SKAT indberetter banken kun hvad man er forpligtet til ifølge skattekontrolloven, typisk årets renteindtægter og –udgifter, gæld og indestående pr. 31.12, salg af aktier og andre værdipapirer m.m. Hvad banken har indberettet til SKAT fremgår af din årsopgørelse fra banken pr. 31.12. i indkomståret.
Hvad er straffen for hvidvask af penge?
For hvidvask straffes med bøde eller fængsel indtil 1 år og 6 måneder den, der konverterer eller overfører penge, som direkte eller indirekte er udbytte af en strafbar lovovertrædelse, for at skjule eller tilsløre den ulovlige oprindelse.
Hvor mange penge må man sætte i banken som privat?
Har du behov for at indsætte mere end 30.000 kr. i løbet af et år, eller giver det dig udfordringer at indbetale 1.000 kr. sedler eller andre sedler af ældre dato i kontantautomaterne, beder vi dig ringe eller skrive til det rådgivningscenter, hvor du har din konto i Andelskassen.
Hvor mange kontanter må man tage imod privat?
Du må modtage et ubegrænset beløb i kontanter som privatperson. Det er vigtigt at huske, at selvom der ikke er fastsatte grænser for modtagelse af kontantbetaling, skal store beløb kunne dokumenteres og forklares ved forespørgsel fra myndighederne, især hvis de overskrider visse skønsmæssige beløb.
Hvad er max beløb man må betale kontant?
Hvor går grænsen for kontante betalinger? Ifølge hvidvasklovens regler pr. 1. marts 2024 må erhvervsdrivende ikke modtage kontante betalinger på mere end 14.999 kr.
Hvor mange kontanter bør man have liggende?
Her lyder anbefalingerne på, at man skal have omtrent 1.000 kroner liggende 100-kronesedler. Ved at have mindre sedler mindsker man nemlig risikoen for, at diverse butikker nægter at tage imod ens penge. "Det gælder om ikke at have for store sedler liggende.