Det kan f. eks. være, at der kommer en stor sum penge ind på en kundes konto. I det tilfælde vil banken typisk tage kontakt til kunden for at høre nærmere om, hvor pengene stammer fra, og for at udbede sig dokumentation for dette.
Hvad må banken spørge om?
Banken vil typisk spørge ind til: Oplysninger om din økonomiske situation. Dine erfaringer med det finansielle produkt, du er interesseret i. Din risikovillighed, hvis du skal investere eller optage lån.
Hvor mange penge må man sætte i banken uden dokumentation?
En kunde, der forsøger at indbetale 100.000 DKK i kontanter, kan blive bedt om at fremlægge detaljeret dokumentation. Kontantindskud på under 10.000 DKK vil sjældent kræve særlig dokumentation.
Kan ens bank se, hvad man bruger penge på?
Normalvis kan man se et kontoudtog for hver konto, man har i banken, så man kan se de transaktioner, der er på den pågældende konto i en periode. Det hjælper en med at se, hvad man bruger sine penge på.
Hvornår stiller banken spørgsmål?
Hvis der er tvivl om noget, eller transaktionen afviger fra det normale mønster hos kunden, spørger pengeinstituttet ind til det. Hvis svarene ikke stemmer, eller det ser meget mistænkeligt ud, skal pengeinstituttet underrette om det til politiet i det såkaldte Hvidvasksekretariat. Derfor spørger banken om dit pas.
Jeg opretter børneopsparing til min søn (del 1)
Kan banken se, hvor pengene kommer fra?
Hvis du overfører penge imellem de to konti via bankoverførsler kan bankerne se, at du har en konto i en anden bank. Der står som regel hvilken person og kontonr. pengene er kommet fra og så kan de finde ud af hvilken bank, pengene kommer fra.
Hvor mange kontanter må man have hjemme?
Der er ingen maksimumsgrænse for de kontante beløb, som en privatperson må ligge inde med, og private skal ikke opgive deres kontante formue til skattevæsenet. Til gengæld er der en grænse for, hvor store kontante beløb, man må tage med ud af landet, medmindre det forinden bliver registreret hos skat.
Hvad kan min bankrådgiver se?
- Lønsedler for de sidste tre måneder. ...
- Din seneste årsopgørelse, som kan findes på skats hjemmeside.
- Kontoudtog for de sidste tre måneder, hvis mødet er hos en ny bank.
- Et budget. ...
- En oversigt over dine nuværende konti, hvis det er hos en ny bank mødet.
- En oversigt over eventuel gæld og formue.
Kan banken se ens transaktioner?
Har du overvejet, om bankens medarbejdere kan se dine kontoudtog og få indblik i alle detaljer i din privatøkonomi? I givet fald behøver du ikke være så bekymret. Ifølge betalingsloven har banken ganske vist ret til at se dine samlede betalingsoplysninger, når den for eksempel vurderer, om du må få et lån.
Hvor mange penge må man sætte ind på sin konto?
For privatpersoner er grænsen i 2025 for rapporteringspligtige kontantindskud typisk på 20.000 DKK pr. transaktion. Det betyder, at indskud over denne grænse kan udløse rapporteringskrav. Visse banker kan også have interne retningslinjer, der sætter lavere grænser for, hvornår de skal indberette.
Hvor mange pengegaver må man modtage?
Du kan frit give gaver op til 76.900 kr. i 2025 (74.100 kr. i 2024) til et familiemedlem i din nærmeste familie, dog ikke svigerbørn. Her er satsen 26.900 kr. i 2025 (25.900 kr. i 2024). Hvis du giver større gaver, skal du oplyse det til os, og der skal betales en gaveafgift.
Hvor mange penge må man overføre fra bank til bank?
Hvad er beløbsgrænsen for overførsler i Danmark? Der er ingen beløbsgrænse på overførsler mellem dine egne konti. Har du en overførsel, der skal gå igennem i dag, er beløbsgrænsen 50.000 kr. - uanset om det er en standard- eller straksoverførsel.
Hvad må banken ikke?
afvise at oprette en basal betalingskonto, hvis du har en konto i en anden bank, som har mindst de samme funktioner som en basal betalingskonto. Men banken kan ikke afvise at oprette en basal betalingskonto eller en basal indlånsskonto, hvis du ikke vil flytte andre bankforretninger til samme institut.
Hvorfor beder banken om oplysninger?
Hvorfor? Bankerne har pligt til at indhente nye oplysninger og dokumentation, hvis man bliver usikker på, om de tidligere oplysninger er korrekte eller tilstrækkelige. Derudover skal banken løbende holde kunders oplysninger og dokumentation opdateret.
Hvor mange kontanter må banken tage imod?
Fra og med fredag den 1. marts 2024 vil det være ulovligt at modtage mere end 14.999,50 kr. i kontanter, hvad enten betalingen sker på én gang eller som flere betalinger, der er eller ser ud til at være indbyrdes forbundet. Det er lovligt at udbetale mere end 14.999,50 kr.
Hvad kigger banken på?
Banken vurderer, hvor attraktiv en kunde du er ud fra: Din betalingsevne – om du kan betale af på potentielle lån. Din betalingsvillighed – om du betaler af på eksisterende lån. Dine indtægter og udgifter – om der er balance i dit budget.
Hvorfor skal banken vide, hvor pengene kommer fra?
Hvis en kunde foretager transaktioner, der er usædvanlige for kunden, er banken forpligtet til at undersøge dette nærmere. Dette er nødvendigt for at afdække, om transaktionen er mistænkelig, og om banken derfor er forpligtet til at foretage underretning herom til Hvidvasksekretariatet.
Hvor langt kigger banken tilbage?
- Bankerne kigger gerne 6-12 måneder tilbage i lånerens forbrug for at se, hvordan de bruger deres penge, fortsætter han. Bankerne kræver desuden et bestemt rådighedsbeløb, som er det beløb, du har tilbage hver måned, når alle faste udgifter er betalt.
Kan man miste sine penge i banken?
Dine penge i banken er dækket op til 100.000 euro. Det svarer til cirka 750.000 kroner. Alt over 100.000 euro går tabt, hvis banken krakker. Har du eksempelvis 950.000 kroner stående og 200.000 kroner i gæld, bliver din gæld modregnet din opsparing.
Hvor meget får en bankrådgiver i løn?
Gennemsnitslønnen for dit første arbejdsår i 2021 lå på 32.532 kr. I 2022 lå den på 36.788 kr., og i 2023, hvor du i så fald havde 2 års anciennitet, lå gennemsnitslønnen på 38.962 kr. Du kan også se, at gennemsnitslønnen i fx 2023 var baseret på lønoplysninger for 471 personer.
Hvilke skatteoplysninger skal banken have?
Dine skatteoplysninger indeholder oplysninger om blandt andet din personlige indkomst, aktieindkomst og gældsposter. Banken bruger den til at danne sig et overblik over din økonomi. I denne guide viser vi dig, hvor du kan finde dine og/eller din samlevers skatteoplysninger.
Kan banken smide dig ud?
En bank kan ikke uden videre lukke din basale betalingskonto og smide dig ud. Det kræver at en eller flere af de følgende otte betingelser er opfyldt: Du har anvendt kontoen til strafbare formål. Kontoen er ikke blevet brugt i to år.
Hvad er 8000 kr. reglen?
Hvis du fast får leveret en ydelse (fx telefoni, rengøring, husleje, vagt, revision eller har en vedligeholdelsesaftale), hvor de enkelte regninger er på mindre end 8.000 kr., skal du også betale disse regninger digitalt eller sende besked via TastSelv Erhverv, hvis regningerne til den enkelte leverandør overstiger ...
Hvor meget må man betale kontant i 2025?
Desuden kan man fra 1. juni 2025 ikke længere benytte 1.000 kr. sedler i danske butikker, idet 1.000 kr. sedlen udgår som gangbart betalingsmiddel.
Hvad er hvidvask af penge?
Hvidvask af penge er en proces, hvor kriminelle skjuler deres aktivers ulovlige oprindelse. De bruger finansielle undergrundssystemer til at afvikle transaktioner og betalinger uden at blive opdaget af tilsynsmekanismer.