Ved forskudsopgørelsen skal du sikre, at din forventede indkomst, dine fradrag (som kørselsfradrag og renteudgifter) og dine skatteforhold er præcise. Hvis tallene ikke stemmer overens med din virkelige økonomi, risikerer du at betale for meget i skat eller få et ubehageligt skattesmæk. Du kan se og rette den via Skatteforvaltningens TastSelv.
Hvad skal jeg være opmærksom på i min forskudsopgørelse?
En forskudsopgørelse er en beregning af dine indtægter for det kommende år, og hvad du skal betale i skat. Forskudsopgørelsen er derfor en slags budget for året. Den kigger fremad og viser din forventede indkomst, fradrag og skat i år. Du bør rette forskudsopgørelsen løbende, hvis din økonomi eller dit liv ændrer sig.
Er det bedst at sætte indkomst for højt eller lavt?
Om du skal sætte din indkomst for højt eller lavt på forskudsopgørelsen, afhænger af din løn. For almindelige lønmodtagere er det bedst at sætte indkomsten lidt for lavt for at undgå et skattesmæk, mens det for topskatteydere er bedst at sætte den for højt.
Hvordan kan jeg rette min forskudsopgørelse for at undgå et skattesmæk?
Du kan rette forskudsopgørelsen flere gange gennem året. Når du holder forskudsopgørelsen opdateret med de rette tal og oplysninger, betaler du hver måned den rigtige skat og får de rette fradrag. Det er også vejen til at undgå et ærgerligt skattesmæk senere.
Hvad skal man være opmærksom på, når man skal indsende forskudsopgørelsen for 2026?
I 2026 er der kommet en ny topskat og en toptopskat. Den tidligere topskat hedder nu mellemskat. Fra og med 2026 skal børn ikke længere betale am-bidrag – først fra det år, hvor man fylder 18 år. Fra 2026 er der indført et ekstra beskæftigelsesfradrag til alle i beskæftigelse med 1 eller 2 år til folkepensionsalderen.
Tjek din forskudsopgørelse 2021 (det skal du være opmærksom på ved SKAT)
Er det bedst at skrive for meget eller for lidt på sin forskudsopgørelse?
Om du skal sætte din indkomst for højt eller lavt på forskudsopgørelsen afhænger af, hvad du tjener, da det påvirker dit beskæftigelsesfradrag. Hvis du tjener under ca. 496.000 kr. om året (2026-sats), skal du sætte din indkomst for lavt (eller præcist) for at undgå et skattesmæk. Hvis du betaler topskat, er det bedst at sætte den for højt.
Hvad sker der, hvis man har tjent mindre end forskudsopgørelsen?
Sætter du din indkomst for lavt på forskudsopgørelsen, risikerer du at betale for lidt i skat, hvilket resulterer i en ubehagelig restskat (et "skattesmæk"). Når du tjener mere end forventet, trækkes der for lidt i skat hver måned, og staten opkræver det manglende beløb med tillæg af renter på din årsopgørelse.
Hvad giver skattesmæk?
Et skattesmæk (restskat) opstår, når du har betalt for lidt i skat i løbet af året. De hyppigste årsager er højere indkomst end forventet, for høje fradrag eller ændret kørsel.
Hvornår skal man kigge på sin forskudsopgørelse?
Du får besked fra Skattestyrelsen, når din forskudsopgørelse er klar i november. Du kan se og rette den ved at logge ind på skat.dk med MitID. Det er en god ide at kontrollere tallene inden udgangen af 2025, for at sikre at du betaler det rigtige i skat i hele 2026.
Hvad sker der, hvis jeg har sat min løn for højt på min forskudsopgørelse?
Hvis du sætter din lønindkomst for højt, så vokser beskæftigelsesfradraget også og giver et højere fradrag på din forskudsopgørelse end hvad du reelt har ret til. Det kan give en restskat på din årsopgørelse. Læs mere om beskæftigelsesfradraget her.
Hvad sker der, hvis jeg sætter min indkomst for lav?
Pas på med at sætte din indkomst op
Er din indkomst under 496.471 kr. i 2026 (452.033 kr. i 2025), risikerer du at komme til at betale for lidt i skat, hvis du sætter din indkomst højere, end du forventer. Det sker, fordi du automatisk vil få et større beskæftigelsesfradrag, end du har ret til.
Hvordan får jeg hjælp til at rette min forskudsopgørelse?
Få hjælp til din forskudsopgørelse ved at logge på TastSelv på SKAT, rette din forventede indkomst og tjekke dine fradrag. Det er vigtigt at rette tallene, hvis dit liv eller din økonomi ændrer sig.
Hvad får man udbetalt, hvis man tjener 45000?
Hvis du tjener 45.000 kr. om måneden før skat, får du typisk omkring 27.381 kr. udbetalt. Det endelige beløb afhænger af dit personlige fradrag, din kommunes skatteprocent og dine pensionsordninger. Du kan selv lave en præcis beregning på Skatteberegneren fra Jobdanmark eller via SKAT.
Er det bedst at sætte sin indkomst for højt eller lavt?
Om det er bedst at sætte din indkomst for højt eller lavt på forskudsopgørelsen afhænger helt af, hvor meget du tjener. Hvis du har en lavere indkomst, er det bedst at sætte den lidt for lavt, men hvis du betaler topskat, er det bedst at sætte den for højt. Du kan tjekke og rette dine oplysninger hos Skattestyrelsen.
Hvordan laver man en korrekt forskudsopgørelse?
Sådan skriver du din løn på forskudsopgørelsen
- Log på TastSelv Borger.
- Vælg Forskudsopgørelsen.
- I feltet Lønindkomst mv. ...
- Under Oftest tilføjede felter vælger du Indkomst og betalt skat indtil ændring. ...
- Vælg Beregn nederst på siden og tjek, at du har skrevet rigtigt.
- Vælg Godkend.
Skal jeg indsende min forskudsopgørelse med eller uden pension?
På din forskudsopgørelse skal din lønindkomst i felt 201 som udgangspunkt opgives uden arbejdsgiveradministreret pension (hvis din arbejdsgiver trækker den fra før bruttolønnen), men du skal i stedet tjekke, at dine pensionsindbetalinger står korrekt i de særlige pensionsfelter.
Hvad skal der stå på min forskudsopgørelse?
Hvad er en forskudsopgørelse?
- Hvor meget du forventer at tjene.
- Hvilke fradrag, der indgår i din skatteberegning.
- Hvor meget skat, du skal betale i løbet af året.
Skal løn på forskudsopgørelsen beregnes før eller efter skat?
På din forskudsopgørelse skal du altid oplyse din lønindkomst før skat (brutto). Du skal skrive det samlede beløb, du forventer at tjene i hele det pågældende år.
Hvad sker der, hvis man ikke retter forskudsopgørelsen?
Hvis du ikke retter din forskudsopgørelse ved væsentlige ændringer i dit liv eller din indkomst, risikerer du at betale for meget eller for lidt i skat. Det kan enten give dig et stort skattesmæk med renter, eller betyde at du månedligt har mindre udbetalt, end du behøver.
Hvad giver 32000 efter skat?
En månedsløn på 32.000 kr. før skat giver som regel omkring 20.000 til 21.500 kr. udbetalt afhængigt af din kommune, dit fradrag og din pensionsordning. Det nøjagtige beløb afhænger af arbejdsmarkedsbidrag (AM-bidrag), ATP og din personlige trækprocent.
Hvad sker der, hvis jeg tjener mindre end forskudsopgørelsen?
Hvis du tjener mindre end anført på din forskudsopgørelse, har du som udgangspunkt betalt for meget i skat, og du vil få penge tilbage i form af overskydende skat (skattepenge) aftenen før årsopgørelsen er klar.
Hvilke udgifter kan man trække fra i skat?
Man kan trække mange forskellige udgifter fra i skat, herunder kørselsfradrag, servicefradrag og renteudgifter. Du skal selv indberette flere af disse via TastSelv på SKAT, da de ikke altid kommer med på din årsopgørelse automatisk.
Er det bedst at skrive for meget eller for lidt på forskudsopgørelsen?
En god regel er, at det er bedre at forskudsregistrere for lidt end for meget. Ellers vil man få for meget i beskæftigelsesfradrag og dermed udsigt til restskat. Her kan det være en fordel at budgettere med en lidt højere løn, da al indkomst over topskattegrænsen udløser topskat på ca. 52,7 procent.
Kan man tjene 50.000 uden at betale skat?
Ja, man kan godt tjene op til ca. 54.100 kr. skattefrit på et frikort, men det kræver, at det er din samlede indkomst, og 50.000-kroners-grænsen handler ellers kun om moms, ikke om skat.
Hvad er normalt at have i fradrag?
Et normalt fradrag i Danmark for en person over 18 år består som udgangspunkt af personfradraget, der i 2026 er på 54.100 kr. om året (svarer til 4.508 kr. om måneden), samt det automatiske beskæftigelsesfradrag for lønmodtagere.