KYC står for Know Your Customer (kend din kunde) og er den process, der udføres af virksomheder for at verificere deres kunders identitet, vurdere deres risikoniveau, samt gennemgå og ajourføre deres oplysninger. Gennemførelse af en KYC-proces er nødvendig for at sikre overholdelse af hvidvaskloven.
Hvad er kend din kunde princippet?
Som ny kunde i en bank, skal du svare på en række spørgsmål og fremvise legitimation. Bankerne har pligt til at kende dig, det kaldes "kend din kunde"-princippet. Det sker for at kunne tilbyde dig relevant rådgivning og bankprodukter, der passer til din situation.
Hvad er en god kunde i banken?
Bankerne ser dig normalt som en attraktiv kunde, hvis du har lån og/eller opsparing, fordi det er det, de tjener flest penge på. Har du en sund økonomi, kan du sagtens skifte bank med gæld. Banken vurderer, hvor attraktiv en kunde du er ud fra: Din betalingsevne – om du kan betale af på potentielle lån.
Hvad er en egnethedstest?
Til egnethedstesten skal værdipapirhandleren indhente oplysninger, der gør det muligt at vurdere kundens kendskab til og erfaring med de produkter, rådgivningen omhandler, samt at vurdere kundens finansielle situation og investeringsformål.
Hvad står KYC for?
KYC står for “Know Your Customer” og handler om at verificere dine kunders identitet, kende deres risikoniveau og opnå tilstrækkelig indsigt i deres økonomiske aktiviteter og forhold.
Kend din kunde
Hvad er Penneo KYC?
Med Penneo KYC kan du identificere dine kunders kontrolstruktur og reelle ejere, verificere deres identitet, screene dem mod PEP- og sanktionslister, vurdere deres risikoniveau og overvåge dem løbende.
Hvad betyder AML?
Anti-Money Laundering (AML) henviser til de aktiviteter, som finansielle institutioner udfører for at overholde lovkrav på området og for aktivt at overvåge og ikke mindst rapportere mistænkelige aktiviteter.
Hvad er en egnethedserklæring?
I egnethedserklæringen, skal kunden kunne læse, hvilken investeringsrådgivning kunden har modtaget, og hvordan den aftalte investeringen matcher kundens præferencer og mål.
Hvad er investorbeskyttelse?
Hvad er MiFID II? MiFID II er et EU-regelsæt om investorbeskyttelse, som blev indført 3. januar 2018. Regelsættet præciserer krav til investeringsrådgivning, information om værdipapirer, ordretyper, håndtering af interessekonflikter samt udførelse af ordrer.
Kan man købe hus som 60-årig?
Jo ældre du er, desto sværere har du ved at få et boliglån – også selvom din økonomi er god. Boliglån til pensionister og generelt til danskere over 55 år er vanskelig, men ikke umulig hvis man bærer sig rigtig ad. Hvis du er oppe i årene, kan det være rigtig svært at få et boliglån.
Hvor mange penge skal man have for at kunne leve af renterne?
Med det højere renteniveau krævede det på dette tidspunkt en formue på cirka 18 mio. kr., for at man kunne leve af renteindtægterne. »Det er lavrentemiljøet og den pengepolitik, der er blevet ført efter finanskrisen, som er årsag til udviklingen.
Hvorfor siger banken nej?
Ofte siger banken nej, hvis de ser, at du har en smule gæld stående i forvejen. Selvom du afbetaler dit lån som du skal og til tiden, så kan de stadig vælge at sige nej. Bankerne bliver hele tiden mere og mere restriktive med deres udlån, og derfor er der en større efterspørgsel for lån udenom banken.
Hvad er en hensigtsmæssighedstest?
Når du vælger at investere på egen hånd, skal banken vurdere, om dit kendskab til og erfaring med produktet er tilstrækkeligt til, at du bør kunne investere i produktet. Dette kaldes en hensigtsmæssighedstest.
Hvornår er det hvidvask?
Hvidvask er, når en eller flere økonomiske transaktioner foretages med henblik på at skjule, at en indtægt stammer fra kriminalitet. Det kan f. eks. være skatte- eller momsunddragelse, salg af narkotika eller økonomisk kriminalitet.
Hvad er terrorfinansiering?
Terrorfinansiering betyder, at man ved indsamling, overførsel eller videregivelse af penge støtter terroraktiviteter.
Hvad betyder kend din kunde princippet?
Alle banker skal have god viden om dig som kunde. Bankerne skal også have godt kendskab til, hvordan du bruger bankens produkter. Dette kaldes for kend din kunde-princippet eller KYC. Dette krav er lovpålagt.
Hvad står MiFID for?
Fakta om MiFID II
MiFID II er en forkortelse for ”Markets in Financial Instruments Directive II”. Direktivet dækker over en lang række regler på investeringsområdet, og reglerne gælder i hele EU. Formålet med reglerne er at give en bedre beskyttelse af investorer.
Kan man investere uden risiko?
Man kan ikke investere uden risiko, og derfor er det vigtigt, at du mærker efter og finder ud af, hvor meget risiko, du vil have på dine investeringer.
Hvad betyder Tempo 100 godkendt?
I forbindelse med godkendelse af udenlandsk registrerede campingbiler til Tempo 100-kørsel udsteder synsvirksomheden en Tempo 100-godkendelsesattest. Attesten anvendes som dokumentation for godkendelsen og skal derfor altid medbringes under Tempo 100-kørsel i Danmark.
Hvad er en kompleks fond?
Komplekse produkter er eksempelvis fonde, som ikke lever op til de europæiske regler om risikospredning, fonde der anvender gearing, eller produkter med ringere likviditet end mere traditionelle investeringsprodukter – f. eks. investering i unoterede aktier.
Hvad koster det at få Tempo 100 godkendelse?
Prisen for selve Tempo-100 Danmark godkendelsesattesten er 499 kr. inkl. nyt mærkat. Dertil kommer 499 kr.
Hvad står ALL for?
Akut leukæmi (AML og ALL)
Akut leukæmi (også kaldet akut blodkræft) er en kræftsygdom, der opstår i knoglemarvens forstadier til blodets celler. Der findes to hovedtyper af akut leukæmi: akut myeloid leukæmi (AML) og akut lymfatisk leukæmi (ALL).
Hvad er myeloid?
Begrebet myeloid henviser til, at sygdommen stammer fra knoglemarven. Umodne myeloide celler er forløbere til blodceller som fx de røde blodlegemer. Den ukontrollerede vækst i antallet af leukæmiceller gør, at der bliver færre af de normale blodceller, det vil sige færre røde og hvide blodlegemer og færre blodplader.
Hvad siger hvidvaskloven?
Hvidvasklovens formål er at forebygge og bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering. Loven stiller bl. a. krav om, at man legitimerer og risikovurderer sine kunder, samt underretter Hvidvasksekretariatet (NSK) om mistanke om hvidvask eller finansiering af terrorisme.
Hvem ejer Penneo?
Stifterne omfatter Nicolaj Højer Nielsen (ejer Penneo Aktier gennem Biostrat Page 12 12 Biotech Consulting ApS), Mikkel Clausen (ejer Penneo Aktier gennem Clausen Online ApS), Jan Flora (ejer Penneo Aktier gennem Flora IT ApS) og André Clement (ejer Penneo Aktier gennem ANDRÉ CLÉMENT HOLDING ApS).